Medewerker zorginstelling
Samen zorgen we voor een integere vastgoedmarkt!
Witwassen in de vastgoedsector, hoe gaan we dit tegen? Op deze pagina leest u informatie over meldmogelijkheden, uw rol in het geheel, witwassen via vastgoed en mogelijke ‘red flags’.
Gemeente-
medewerker
Samen zorgen we voor een integere vastgoedmarkt!
Witwassen in de vastgoedsector, hoe gaan we dit tegen? Op deze pagina leest u informatie over meldmogelijkheden, uw rol in het geheel, witwassen via vastgoed en mogelijke ‘red flags’.
U bent een schakel in een groter geheel
Ondanks dat u formeel geen poortwachtersfunctie heeft, is het wel heel goed mogelijk dat u ongebruikelijke transacties ziet die te maken kunnen hebben met witwaspraktijken of financieren van terrorisme. Bent u werkzaam op bijvoorbeeld een vastgoedafdeling van een zorginstelling of u bent betrokken bij een zorgvastgoedtransactie kunt u op de hoogte zijn van zo’n ongebruikelijke transactie. Zorgvastgoed kan na verkoop bijvoorbeeld onderdeel zijn van een A-B-C transactie met ongebruikelijke waardesprongen!
Krijgt u buikpijn van een transactie waar u kennis van heeft? Het is ontzettend belangrijk dat te melden.
U hoeft alleen maar te melden, geen oordeel te vellen.
Uw hulp is nodig!
Helaas laten de cijfers zien dat poortwachters nog te weinig ongebruikelijke transacties en situaties melden.
U bent een schakel in een groter geheel
Ondanks dat u formeel geen poortwachtersfunctie heeft, is het wel heel goed mogelijk dat u ongebruikelijke transacties ziet die te maken kunnen hebben met witwaspraktijken of financieren van terrorisme. Het is ontzettend belangrijk dat te melden.
U hoeft alleen maar te melden, geen oordeel te vellen.
Uw hulp is nodig!
Helaas laten de cijfers zien dat poortwachters nog te weinig ongebruikelijke transacties en situaties melden.
Witwassen een probleem voor iedereen
Per jaar wordt er ruim 13 miljard euro crimineel geld witgewassen. Onroerendgoedconstructies blijken daar ideale dekmantels voor. Criminelen maken hiervoor misbruik van poortwachters uit de vastgoedbranche. U bent geen poortwachter, maar toch kunt u ook een belangrijke schakel in de vastgoedketen zijn.
Als er niets gebeurt, heeft het op de lange termijn zeker gevolgen op:
- ondermijning lokale economie
- ondermijning sociale structuur
- ondermijning lokaal gezag
- overname reguliere bedrijven
- infiltratie in (overheids)organisaties
- de kwaliteit en de kosten van de zorg.
Dit kan een zorginstelling doen
Het College Sanering Zorginstellingen (CSZ) voert onder het Ministerie van Volksgezondheid, Welzijn en Sport een aantal wettelijke en niet-wettelijke taken uit. Het CSZ houdt toezicht op het vervreemdingsproces. Het ziet erop toe dat dit proces open en transparant is en dat er uiteindelijk een marktconforme prijs wordt betaald aan de instelling. In de Wet toelating zorginstellingen is vastgelegd dat een instelling zich bij het College sanering moet melden, zodra een instelling voornemens is onroerende zaken te gaan vervreemden (verhuren, verkopen, of aan een bepaald recht te onderwerpen). In geval van twijfel over de meldplicht kan een instelling te allen tijde contact opnemen met het secretariaat van het CSZ.Doorvragen,
niet wegkijken en
altijd melden
Doorvragen,
niet wegkijken en
altijd melden
Witwassen via vastgoed
U bent een belangrijke schakel in de vastgoedketen. Om samen de vastgoedbranche schoon te houden moet u niet alleen ongebruikelijke zaken signaleren maar ook melden. Dat is noodzakelijk.
Hoe criminelen hun geld witwassen via vastgoed? Bekijk de animatie (1:22 minuten).
Praat erover met elkaar
Praat met uw collega’s of met een vertrouwenspersoon.
Red Flags, dit zijn signalen van ongebruikelijke situaties
Niet elk signaal is overduidelijk een criminele actie, vertrouw op uw onderbuikgevoel. Er zijn veel signalen van mogelijk witwassen via vastgoed.
Dit zijn veelvoorkomende red flags
- zorgvastgoed wordt te goedkoop of veel te duur afgestoten aan de markt
- de verkoop is aan een buitenlandse vennootschap
- de betaling loopt op economisch niet-gebruikelijke wijze
- zorgvastgoed behoudt haar zorgfunctie maar wordt verhuurd aan een mogelijk malafide zorgverlener
- aan beleggers worden rendementen beloofd die niet reëel zijn
- het ware eigendom lijkt verhullend of er worden stromannen gebruikt
- betaalgegevens komen niet overeen met factuur- of contractgegevens.
Een uitgebreidere lijst indicatoren, leest u in dit document (u moet hiervoor inloggen bij het KPO).
Wees extra alert als u:
- niet zeker weet of men eerlijk antwoord geeft;
- zich bezwaard voelt om door te vragen;
- een onderbuikgevoel krijgt tijdens contact.
Melden kan sowieso bij deze instanties
De vertrouwenspersoon binnen uw organisatie.
De opsporingsdienst van de Nederlandse Arbeidsinspectie of de taskforce Integriteit Zorgsector.
Melden doet u hier: MELDPORTAAL FIU
Hiervoor moet u zich eerst registreren als melder en gaat u naar een beveiligde omgeving. De FIU-Nederland analyseert dagelijks meldingen en bepaalt welke meldingen doorgegeven worden aan opsporingsdiensten en welke niet.
Verzamelt informatie over ernstige misdrijven. Met behulp van uw informatie kunnen ernstige misdrijven worden voorkomen en/of verdachten van ernstige misdrijven worden opgespoord. U kunt hier anoniem melden: 088 - 661 77 34.
In deze film ziet u hoe het melden gaat via TCI.
Dit is het onafhankelijke meldpunt waar u anoniem informatie kunt geven over criminaliteit en misdaad. Zo levert u een bijdrage aan de veiligheid in uw eigen omgeving. www.meldmisdaadanoniem.nl of bel via 0800-7000.
Gemeenten kunnen folders en posters bestellen waarmee zij de bewustwording van hun burgers vergroten m.b.t. dit onderwerp.
Extra of nieuwe folders bestelt u via communicatie@meldmisdaadanoniem.nl.
De vertrouwenslijn afpersing van NL Confidential is 7 dagen per week van 10.00 – 17.00 uur te bereiken op nummer 0800 2800 200. De vertrouwenslijn afpersing is een onafhankelijke hulplijn die klaar staat voor de ondernemer die zorgen heeft over afpersing.
Ziet, hoort, ruikt u onraad? Heeft u het gevoel dat er iets niet pluis is? Meld het bij de politie!
- Spoed? Bel 112
- Geen spoed, wel politie? Bel 0900-8844
Disclaimer
Deze informatie is met de grootst mogelijke aandacht en zorg verzameld en geplaatst. Met de steeds sneller veranderende wereld raden wij u aan, bij twijfel, de meest recente wetgeving te raadplegen over een onderwerp. Dit zijn o.a. onze bronnen: FIU-Nederland, Overheid, AMLC, TCI, AFM, BFT, de Politie, de Belastingdienst, NVM, het OM en FEC.