Beleggingsinstelling & Crowdfundingsplatform
Samen zorgen we voor een integere vastgoedmarkt!
Witwassen in de vastgoedsector, hoe gaan we dit tegen? Op deze pagina leest u informatie over meldmogelijkheden, uw rol in het geheel, witwassen via vastgoed en mogelijke ‘red flags’.
Beleggings- instelling & Crowdfunding- splatform
Samen zorgen we voor een integere vastgoedmarkt!
Witwassen in de vastgoedsector, hoe gaan we dit tegen? Op deze pagina leest u informatie over meldmogelijkheden, uw rol in het geheel, witwassen via vastgoed en mogelijke ‘red flags’.
U bent een schakel in een groter geheel
Als beleggingsinstelling of crowdfundingsplatform heeft u een poortwachtersfunctie. U bent verplicht ongebruikelijke transacties, die te maken kunnen hebben met witwaspraktijken of financieren van terrorisme, te melden het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties (officieel FIU-NL). In de Kennisbank kunt u voorbeelden lezen van transacties en situaties die te maken kunnen hebben met witwassen of financieren van terrorisme.
Als bij alle poortwachters, dus bijvoorbeeld ook de accountant, de notaris en de makelaar, die ongebruikelijke transacties melden beoordeelt de FIU-NL of het inderdaad om een mogelijke criminele activiteit gaat of niet. Voor u als beleggingsinstelling of crowdfundingsplatform is de AFM aangewezen als toezichthouder of u de verplichting tot het melden van ongebruikelijke transacties nakomt.
Maakt u melding? Dan ontslaat u dat ook direct van mogelijke aansprakelijkheid / vervolging bij strafzaken. U hoeft alleen maar te melden, geen oordeel te vellen.
Uw hulp is nodig!
Helaas laten de cijfers zien dat poortwachters nog te weinig ongebruikelijke transacties en situaties melden.
U bent een schakel in een groter geheel
Ondanks dat u formeel geen poortwachtersfunctie heeft, is het wel heel goed mogelijk dat u ongebruikelijke transacties ziet die te maken kunnen hebben met witwaspraktijken of financieren van terrorisme. Het is ontzettend belangrijk dat te melden.
U hoeft alleen maar te melden, geen oordeel te vellen.
Uw hulp is nodig!
Helaas laten de cijfers zien dat poortwachters nog te weinig ongebruikelijke transacties en situaties melden.
Sparren over dilemma’s? Doen!
Mocht u als beleggingsinstelling of crowdfundingsplatform twijfel hebben of u zaken moet melden probeer dan collegiaal advies in te winnen of neem contact met een beroepsorganisatie, zoals Nederland Crowdfunding.
Meld elk vermoeden
Maak melding van ongebruikelijke transacties bij FIU-NL via het meldportaal. U hoeft zelf niet te beoordelen of iets verdacht is. Dat doet de FIU-NL. Uw melding is ontzettend belangrijk.
Het melden van transacties doorbreekt uw professionele of zakelijke geheimhoudingsplicht en u kunt niet meer aansprakelijk worden gesteld voor schending van die geheimhouding.
Doorvragen,
niet wegkijken en
altijd melden
Doorvragen,
niet wegkijken en
altijd melden
Witwassen via vastgoed
Jaarlijks wordt er in Nederland ruim 13 miljard euro witgewassen. Onroerend goed constructies blijken daar ideale dekmantels voor. Criminelen maken hiervoor misbruik van poortwachters uit de vastgoedbranche. U bent als beleggingsinstelling of onderneming een belangrijke financiële schakel in de vastgoedketen. Om samen de vastgoedbranche schoon te houden moet u niet alleen ongebruikelijke zaken signaleren maar ook melden. Dat is noodzakelijk en zelfs een wettelijke verplichting.
Hoe criminelen hun geld witwassen via vastgoed? Bekijk de animatie (1:22 minuten).
Praat erover met elkaar
Praat met uw collega’s of met een vertrouwenspersoon of vraag advies bij een branchevereniging.
Red Flags, dit zijn signalen van ongebruikelijke situaties
Niet elk signaal is overduidelijk een criminele actie, vertrouw op uw onderbuikgevoel. Er zijn veel signalen van mogelijk witwassen via vastgoed.
Dit zijn veelvoorkomende red flags
- de cliënt wil de belegging door middel van contante betaling storten
- er wordt belegd voor een ander dan degene met wie u zaken doet
- er wordt belegd namens een bedrijf van buiten de Europese Unie of EER
- er wordt belegd namens een bedrijf uit een zogenoemd risicoland
- u bent niet in staat de identiteit van de belegger te verifiëren
- u bent niet in staat de uiteindelijk belanghebbende (UBO) van een rechtspersoon vast te stellen
- de belegging wordt gestort via een net geopende bankrekening
- de belegging wordt gestort via een buitenlandse bankrekening
- de belegging wordt gestort in deelbetalingen via diverse bankrekeningen.
Een uitgebreidere lijst indicatoren, leest u in dit document (u moet hiervoor inloggen bij het KPO).
Wees extra alert als u:
- niet zeker weet of men eerlijk antwoord geeft;
- zich bezwaard voelt om door te vragen;
- een onderbuikgevoel krijgt tijdens contact.
Melden kan sowieso bij deze instanties
Melden doet u hier: MELDPORTAAL FIU
Hiervoor moet u zich eerst registreren als melder en gaat u naar een beveiligde omgeving. De FIU-Nederland analyseert dagelijks meldingen en bepaalt welke meldingen doorgegeven worden aan opsporingsdiensten en welke niet.
Verzamelt informatie over ernstige misdrijven. Met behulp van uw informatie kunnen ernstige misdrijven worden voorkomen en/of verdachten van ernstige misdrijven worden opgespoord. U kunt hier anoniem melden: 088 - 661 77 34.
In deze film ziet u hoe het melden gaat via TCI.
Dit is het onafhankelijke meldpunt waar u anoniem informatie kunt geven over criminaliteit en misdaad. Zo levert u een bijdrage aan de veiligheid in uw eigen omgeving. www.meldmisdaadanoniem.nl of bel via 0800-7000.
Gemeenten kunnen folders en posters bestellen waarmee zij de bewustwording van hun burgers vergroten m.b.t. dit onderwerp.
Extra of nieuwe folders bestelt u via communicatie@meldmisdaadanoniem.nl.
Ziet, hoort, ruikt u onraad? Heeft u het gevoel dat er iets niet pluis is? Meld het bij de politie!
- Spoed? Bel 112
- Geen spoed, wel politie? Bel 0900-8844
Disclaimer
Deze informatie is met de grootst mogelijke aandacht en zorg verzameld en geplaatst. Met de steeds sneller veranderende wereld raden wij u aan, bij twijfel, de meest recente wetgeving te raadplegen over een onderwerp. Dit zijn o.a. onze bronnen: FIU-Nederland, Overheid, AMLC, TCI, AFM, BFT, de Politie, de Belastingdienst, NVM, het OM en FEC.